{"id":1865,"date":"2021-11-12T11:39:49","date_gmt":"2021-11-12T08:39:49","guid":{"rendered":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/?p=1865"},"modified":"2021-11-12T11:40:37","modified_gmt":"2021-11-12T08:40:37","slug":"factoring","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/2021\/11\/12\/factoring\/","title":{"rendered":"Factoring"},"content":{"rendered":"\n

Factoring Nedir?
<\/strong>Ticari ili\u015fkilerinden kaynakl\u0131 k\u0131sa yada uzun vadeli alacaklar\u0131n\u0131 vadesi gelmeden tahsil etmek isteyen firmalar\u0131n, belirli bir komisyon kar\u015f\u0131l\u0131\u011f\u0131nda alacaklar\u0131n\u0131 Faktoring firmalar\u0131na devrederek nakit elde etme y\u00f6ntemlerine Faktoring denir.
Vadeli alacaklar, yurt i\u00e7i yada yurt d\u0131\u015f\u0131 kaynakl\u0131 olabilmektedir.
Faktoring firmalar\u0131, vadeli alacaklar\u0131n erken tahsil edilmesi d\u0131\u015f\u0131nda, alacaklar\u0131n muhasebesinin tutulmas\u0131, bor\u00e7luya gerekti\u011finde ihtarda bulunarak alaca\u011f\u0131n takip edilmesi ve gerekti\u011finde icra yolu ile alaca\u011f\u0131n tahsil edilmesi gibi hizmetler sunar.<\/p>\n\n\n\n

Factoring Nas\u0131l Yap\u0131l\u0131r?
<\/strong>Faktoring yapabilmek i\u00e7in ba\u011f\u0131ms\u0131z \u00e7al\u0131\u015fan faktoring firmalar\u0131na ba\u015fvuru yap\u0131labilece\u011fi gibi, bankalar\u0131n kendi b\u00fcnyesinde a\u00e7m\u0131\u015f olduklar\u0131 faktoring \u015firketleri arac\u0131l\u0131\u011f\u0131 ile de i\u015flemler kolayl\u0131kla yap\u0131labilmektedir.
Ba\u011f\u0131ms\u0131z \u00e7al\u0131\u015fan faktoring firmalar\u0131n\u0131n say\u0131s\u0131 olduk\u00e7a fazla olup \u00e7ok fazla de\u011fi\u015fkenlik g\u00f6sterir. Yani bu y\u0131l i\u00e7erisinde i\u015flem yap\u0131lan bir \u015firket bir sonraki sene \u00e7ok rahatl\u0131kla faaliyetlerini durdurabilmekte, ortakl\u0131k yada isim de\u011fi\u015ftirebilmekte yada yeni a\u00e7\u0131lan bir \u00e7ok faktoring \u015firketi ortaya \u00e7\u0131kabilmektedir.<\/p>\n\n\n\n

Faktoring Avantajlar\u0131 Nelerdir?
<\/strong>Vadeli alacaklar vadesinden \u00f6nce nakde \u00e7evrilerek i\u015fletmenin nakit ak\u0131\u015f\u0131 sa\u011flan\u0131r,
Nakit ak\u0131\u015f\u0131 artan firman\u0131n, eline ge\u00e7en para ile pe\u015fin al\u0131m yapabilme imkan\u0131 do\u011far ve piyasada rekabet g\u00fcc\u00fc artar,
Alacaklar\u0131n tahsil edilmesi g\u00f6revini Faktoring firmas\u0131na devrederek alacak takibi i\u00e7in personel istihdam etme gereksinimi ortadan kalkar,
Alacaklara vade tan\u0131narak \u00f6nemli bir rekabet avantaj\u0131 elde edilir,
A\u00e7\u0131k hesap y\u00f6ntemi ile daha kolay ve h\u0131zl\u0131 sat\u0131\u015f yap\u0131l\u0131r,
Faktoring firmas\u0131ndan elde edilen istihbarat \u00e7al\u0131\u015fmalar\u0131 ile g\u00fcvensiz al\u0131c\u0131lara mal sat\u0131\u015f\u0131 \u00f6nlenerek alacaklar\u0131n riske girmesi \u00f6nlenir,
Tahsilat\u0131 d\u00fc\u015f\u00fcnmek yerine b\u00fcy\u00fcmeye ve yeni stratejilere kafa yorma imkan\u0131 elde edilir,
Kredi t\u00fcr\u00fc bir i\u015flem olmad\u0131\u011f\u0131 i\u00e7in bilan\u00e7oda sadece aktif k\u0131sm\u0131nda hareket olur, daha likit bir bilan\u00e7o elde edilmesi dolay\u0131s\u0131 ile i\u015fletme kredibilitesi artar,
Muhasebe departman\u0131n\u0131n i\u015f y\u00fck\u00fc hafifler, eleman tasarrufu sa\u011flar,
Vadesi ge\u00e7mi\u015f \u00f6demelerde hukuki i\u015flemler Faktoring firmas\u0131 taraf\u0131ndan yap\u0131larak i\u015fletmenin i\u015f y\u00fck\u00fc azal\u0131r.
Yurt d\u0131\u015f\u0131 i\u015flemlerde dil problemi ortadan kalkar ve olas\u0131 problemler faktoring firmas\u0131 taraf\u0131ndan \u00e7\u00f6z\u00fcl\u00fcr,
Yurt d\u0131\u015f\u0131ndaki al\u0131c\u0131lar akreditif a\u00e7ma derdinden kurtularak zamandan ve paradan tasarruf ederek al\u0131m g\u00fcc\u00fc artar ve bu durum i\u015fletmeye daha fazla sat\u0131\u015f getirir.
Faktoring Nedir? Faktoring \u00c7e\u015fitleri Nelerdir?
<\/strong>Faktoring hizmeti sunan firmalar\u0131n, hizmet verdikleri alanlar birden fazlad\u0131r. Hangi t\u00fcr deste\u011fe ihtiya\u00e7 duyuluyor ise o alanda \u00e7al\u0131\u015fma yapt\u0131r\u0131lmas\u0131 ve ona g\u00f6re bir maliyet \u00e7\u0131kar\u0131lmas\u0131 gerekir. Zira, bu hizmetlerden her birisinin maliyeti birbirinden farkl\u0131d\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

R\u00fccu Hakk\u0131 Sakl\u0131 Faktoring (Kabili R\u00fccu yada Geri D\u00f6n\u00fclebilir Faktoring)
<\/strong>Bu Faktoring t\u00fcr\u00fcnde, faktoring \u015firketi, alaca\u011f\u0131n tahsil edilememe riskini \u00fcstlenmez. Sadece alacakl\u0131 firmaya nakit deste\u011fi sunar ve alaca\u011f\u0131n tahsil edilmesine yard\u0131mc\u0131 olur. E\u011fer bor\u00e7 tahsil edilemez ise, Faktoring \u015firketi, sunmu\u015f oldu\u011fu hizmetin bedelini ve \u00f6demi\u015f oldu\u011fu nakit deste\u011fini, alacakl\u0131 firmadan geri tahsil eder.<\/p>\n\n\n\n

Gayri Kabili Ruc\u00fc Faktoring (Yada Geri D\u00f6n\u00fclemez faktoring)
<\/strong>Bu Faktoring hizmetinde, Alacakl\u0131 firma t\u00fcm alacak haklar\u0131n\u0131 riskleri ile birlikte k\u0131smen yada tamamen Faktoring firmas\u0131na temlik eder (devreder). B\u00f6ylece, alaca\u011f\u0131n tahsil edilememe riski ortaya \u00e7\u0131kt\u0131\u011f\u0131 durumda hi\u00e7 bir \u015fekilde alacakl\u0131 firmadan hak talep edemez, t\u00fcm tahsilat i\u015flemlerini bor\u00e7lu ki\u015fi yada firma ile kendisi takip eder.<\/p>\n\n\n\n

Bildirimli Faktoring (Tahsilat Y\u00f6ntemi)
<\/strong>Faktoring firmas\u0131 herhangi bir finasman deste\u011fi vermeden, sadece borcun tahsil edilmesini sa\u011flar. Bu y\u00f6ntemde, bor\u00e7lulara bir bildirim yap\u0131larak alaca\u011f\u0131n Faktoring firmas\u0131 taraf\u0131ndan tahsil edilece\u011fi a\u00e7\u0131klan\u0131r ve \u00f6deme takibi Faktoring firmas\u0131na b\u0131rak\u0131l\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

\u00d6deme Vadesinde Factoring nedir
<\/strong>Bu y\u00f6ntemle Faktoring firmalar\u0131, \u00f6deme vadesi geldi\u011finde alacakl\u0131 firmaya \u00f6deme garantisi sunar. Alacakl\u0131 firma ile anla\u015f\u0131lan tarihte Faktoring firmas\u0131, alacakl\u0131 firmaya \u00f6deme yapar, \u00f6nden avans \u00f6demesi yapmaz. Tahsilat i\u00e7in anla\u015f\u0131lan tarihin gelmesi beklenir. Borcun tahsil edilmesi g\u00f6revi Faktoring firmas\u0131ndad\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

Fatura \u0130skonto Y\u00f6ntemi ile Faktoring nedir
<\/strong>Bu y\u00f6ntemde faktoring firmas\u0131 sadece finansman deste\u011fi sunar. Faturan\u0131n tahsil edilmesi alacakl\u0131 firman\u0131n g\u00f6revidir. Herhangi bir \u00f6denmeme riski al\u0131c\u0131y\u0131 ba\u011flar. Faktoring firmas\u0131n\u0131n \u00f6deme ile ilgili bir sorumlulu\u011fu ve g\u00f6revi bulunmaz.<\/p>\n\n\n\n

\u0130hracat Faktoringi
<\/strong>\u0130hracat yapmak isteyen firmalar, satm\u0131\u015f olduklar\u0131 mal\u0131n \u00f6demesini garanti alt\u0131na almak \u00fczere Faktoring firmas\u0131 ile s\u00f6zle\u015fme yaparlar. Faktoring firmas\u0131 da yurt d\u0131\u015f\u0131nda bir Faktoring firmas\u0131 ile anla\u015fma yapar. Bu y\u00f6ntemle sat\u0131c\u0131 firma alacaklar\u0131n\u0131n tahsil edilmesini garanti alt\u0131na al\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

Acenta Faktoringi
<\/strong>Faktoring \u015firketi, temlik alm\u0131\u015f oldu\u011fu alacaklar\u0131n\u0131 ba\u015fka bir firmaya devreder ve bor\u00e7lulara durumu bildirerek \u00f6demenin, ilgili firmaya yap\u0131lmas\u0131 sa\u011flan\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

Toptan faktoring nedir
<\/strong>Bu Faktoring t\u00fcr\u00fcnde de \u00f6zellikle toptan sat\u0131\u015f yapan ve m\u00fc\u015fteri say\u0131s\u0131 \u00e7ok fazla olan sat\u0131c\u0131lar\u0131n, alacaklar\u0131n tahsilini garanti almak amac\u0131 ile t\u00fcm haklar\u0131n\u0131 d\u00f6nemsel olarak Faktoring firmas\u0131na devretti\u011fi y\u00f6ntemdir.<\/p>\n\n\n\n

Faktoring komisyonlar\u0131 ne kadard\u0131r?
<\/strong>Faktoring firmalar\u0131, sa\u011flad\u0131klar\u0131 destek hizmeti i\u00e7in belirli bir komisyon \u00fccreti al\u0131rlar. Alacakl\u0131 olunan tutara, vadesine ve risk durumuna g\u00f6re de\u011fi\u015fen oranlarda komisyon kesintisi yap\u0131l\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

Herhangi bir \u00e7ek yada senet i\u00e7in \u00e7ek bozma yada \u00e7ek k\u0131rd\u0131rma yap\u0131l\u0131yor ise bu durumda sat\u0131\u015fa istinaden kesilmi\u015f fatura gerekmektedir. Faturas\u0131z \u00e7ek k\u0131rma i\u015flemi yapan firmalar da mevcut olup komisyon oranlar\u0131 daha fazlad\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

Faktoring i\u015flemlerinde \u00f6denen masraflar a\u015fa\u011f\u0131daki gibidir;<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Y\u00f6netim Bedeli (Faktoring Komisyonu)
<\/strong>Alacak tutar\u0131 \u00fczerinden hesaplanan, %0,5-1,5 aras\u0131nda de\u011fi\u015fen bir \u00fccrettir.
Faktoring hizmeti sa\u011flayan firman\u0131n, ald\u0131\u011f\u0131 risk, alacak hesaplar\u0131n\u0131n tutulmas\u0131, alacaklar\u0131n tahsil edilmesi ve kredibilite ara\u015ft\u0131rmas\u0131 gibi hizmetleri kapsar.<\/p>\n\n\n\n

Faiz Oran\u0131
<\/strong>Alacak tutar\u0131 \u00fczerinden hesaplanan finansman maliyetidir.
Yurt i\u00e7i alacaklarda k\u0131sa vadeli T\u00fcrk Liras\u0131 Kredi faizlerine yak\u0131n bir oran olup ilave olarak %5 BSMV eklenir, KKDF dahil edilmez.
Yurt d\u0131\u015f\u0131 alacaklarda se k\u0131sa vadeli d\u00f6viz kredi oranlar\u0131 ile yak\u0131nd\u0131r ancak KKDV yada BSMV gibi vergilerden muaft\u0131r.<\/p>\n\n\n\n

\u0130\u015flem Masraf\u0131
<\/strong>Havale, Eft gibi i\u015flemler i\u00e7in yap\u0131lan masraflard\u0131r.
Not: Baz\u0131 faktoring firmalar\u0131, alaca\u011f\u0131n vadesi ile ilgili s\u0131n\u0131rlamalar getirebilmektedirler. Bu s\u0131n\u0131rlamalar, 3 ay, 6 ay yada 1 y\u0131ll\u0131k vadeler olabilmekte iken baz\u0131 firmalarda ise herhangi bir vade s\u0131n\u0131rlamas\u0131 getirilmez.
Ayr\u0131ca yine baz\u0131 Faktoring firmalar\u0131, alaca\u011f\u0131n tahsil edilememe riskine kar\u015f\u0131, teminat mektubu isteyebilirler. Ancak Teminat mektubu istemeyen firmalar da mevcut olup buralarda \u00f6denen komisyon oran\u0131 \u00e7ok daha y\u00fcksek olabilmektedir.<\/p>\n\n\n\n

\u201cFaktoring nedir\u201d konusu ile ilgili en \u00e7ok merak edilenler?
<\/strong>Faktoring i\u015flemleri ile banka kredisi kullanmak aras\u0131nda \u00f6zellikle muhasebesel anlamda farkl\u0131l\u0131klar vard\u0131r. Banka kredileri bilan\u00e7olarda bor\u00e7 k\u0131sm\u0131nda g\u00f6z\u00fck\u00fcrken, faktoring i\u015flemleri aktif k\u0131sm\u0131nda g\u00f6z\u00fck\u00fcr, bilan\u00e7onun likiditesini artt\u0131r\u0131r.
Ger\u00e7ek ki\u015filer faktoring yapamazlar. Sadece \u015firketler yapabilirler.
Faktoring i\u015flemlerinde \u00f6demenin tamam\u0131 de\u011fil genellikle alacak tutar\u0131n\u0131n %80\u2019i oran\u0131nda \u00f6n \u00f6deme yap\u0131l\u0131r. Kalan tutar, masraflar d\u00fc\u015f\u00fcld\u00fckten sonra tahsilat zaman\u0131nda yap\u0131l\u0131r.
Faktoring yap\u0131labilecek alacaklar\u0131n vadesi genellikle 1-4 ay aral\u0131\u011f\u0131ndad\u0131r. Ancak baz\u0131 firmalarda 1 y\u0131la varan vadeler i\u00e7in de i\u015flem yap\u0131labilmektedir.
Faktoring t\u00fcrlerinde anlat\u0131ld\u0131\u011f\u0131 gibi, finansman hizmeti almadan da tahsilat garantisi hizmeti sat\u0131n al\u0131nabilir.
A\u00e7\u0131k hesap \u00e7al\u0131\u015fan \u015firketler alacaklar\u0131n\u0131 Faktoring firmalar\u0131na devredebilirler.
Faktoring yapabilmek i\u00e7in alacaklara istinaden sunulan \u00e7ek ve senetlerin faturaya tabi olmas\u0131 gerekir. Faturas\u0131z i\u015flem yap\u0131lmaz.
Faktoring i\u015flemleri i\u00e7in \u00f6denen her t\u00fcrl\u00fc vergi, har\u00e7 ve masraflar gider kalemi olarak g\u00f6sterilerek vergiden d\u00fc\u015f\u00fclebilir.
Sonu\u00e7;
Faktoring, \u00f6zellikle k\u00fc\u00e7\u00fck ve orta \u00f6l\u00e7ekli firmalar i\u00e7in \u00f6nemli bir finansman kayna\u011f\u0131d\u0131r. Alacaklar\u0131n\u0131 tahsil edemeyen yada alacaklar\u0131n\u0131 garanti alt\u0131na almak isteyen firmalar i\u00e7in olduk\u00e7a faydal\u0131 bir sistemdir. Her ne kadar maliyeti y\u00fcksek bir i\u015flem olsa bile bir \u00e7ok zaman, Faktoring i\u015flemleri ile elde edilen gelir ile \u00e7ok ciddi kay\u0131plar\u0131n \u00f6n\u00fcne ge\u00e7ilebilmekte yada ba\u015fka bir al\u0131m i\u00e7in f\u0131rsat ortaya \u00e7\u0131kabilmektedir.<\/p>\n\n\n\n

Zaman\u0131nda ve uygun maliyetlerle yap\u0131lan Faktoring i\u015flemi hayat kurtar\u0131r. Kredi derdi ile u\u011fra\u015fmadan, bor\u00e7 y\u00fck\u00fcn\u00fcn alt\u0131na girmeden hukuki yollarla yap\u0131lan bu i\u015flem bir \u00e7ok firman\u0131n en zor zamanlar\u0131nda imdad\u0131na yeti\u015fmektedir.<\/p>\n\n\n\n

Kaynak : https:\/\/parasalcozumler.com\/faktoring-nedir-faktoring-nasil-yapilir\/<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Factoring Nedir?Ticari ili\u015fkilerinden kaynakl\u0131 k\u0131sa yada uzun vadeli alacaklar\u0131n\u0131 vadesi gelmeden tahsil etmek isteyen firmalar\u0131n, belirli bir komisyon kar\u015f\u0131l\u0131\u011f\u0131nda alacaklar\u0131n\u0131 Faktoring firmalar\u0131na devrederek nakit elde etme y\u00f6ntemlerine Faktoring denir.Vadeli alacaklar, yurt i\u00e7i yada yurt d\u0131\u015f\u0131 kaynakl\u0131 olabilmektedir.Faktoring firmalar\u0131, vadeli alacaklar\u0131n erken tahsil edilmesi d\u0131\u015f\u0131nda, alacaklar\u0131n muhasebesinin tutulmas\u0131, bor\u00e7luya gerekti\u011finde ihtarda bulunarak alaca\u011f\u0131n takip edilmesi ve […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":1866,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[35],"tags":[],"class_list":["post-1865","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-finans"],"_links":{"self":[{"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1865","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1865"}],"version-history":[{"count":2,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1865\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1868,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1865\/revisions\/1868"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1866"}],"wp:attachment":[{"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1865"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1865"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ahmetcemaliadir.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1865"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}